- Erhverv
- Produkter
- International handel
- Finansielle sanktioner
Finansielle sanktioner
Finansielle sanktioner
Spar Nord overholder til enhver tid finansielle sanktioner, og det er en central del af bankens strategi for at bekæmpe økonomisk kriminalitet. Det gør vi, fordi vi er en ordentlig bank, der følger lovgivningen og handler ansvarligt over for vores kunder, aktionærer, tilsynsmyndigheder og samfundet.
Spar Nord overholder finansielle sanktioner
Spar Nord har et ansvar for, at bankens produkter og services ikke anvendes i strid med gældende sanktionslove og – bestemmelser. Vi overholder sanktioner, der er udstedt af henholdsvis FN, EU, Storbritannien og USA. Derudover overholder vi også andre sanktioner, der er relevante for at drive en ansvarlig bank.
For at sikre overholdelse af gældende sanktioner, har vi etableret procedurer, der sikrer, at vi ikke tilbyder bankydelser til sanktionerede parter, og at vi ikke foretager transaktioner eller aktiviteter, der er i strid med sanktionerne. I nogle tilfælde kan bankens politik over for bestemte lande eller områder være mere restriktiv end de gældende sanktioner, hvis vi vurderer, at der er en høj risiko for økonomisk kriminalitet forbundet med det pågældende land. Vi faciliteter ikke forretninger eller transaktioner, der bl.a. involverer Nordkorea, Iran og Myanmar (Burma).
- Hvad er sanktioner?
- Hvilke sanktionsprogrammer efterlever Spar Nord?
- Hvorfor udstedes sanktioner?
- Hvem kan være omfattet af sanktioner?
- Hvilke konsekvenser kan overtrædelse af sanktioner have?
Sanktioner mod Rusland
Som følge af Ruslands invasion af Ukraine den 24. februar 2022 har EU, USA, Storbritannien og en række andre lande indført omfattende sanktioner mod både Rusland og Belarus. Spar Nord efterlever naturligvis alle gældende sanktioner udstedt af disse myndigheder.
Hvad betyder det for dig som kunde?
Spar Nord har besluttet at lukke for alle udenlandske transaktioner, der har relation til Rusland, Belarus samt områder i Ukraine, som ikke er under kontrol af den ukrainske regering.
Det betyder, at vi ikke kan hjælpe med at gennemføre betalinger eller modtage overførsler, der på nogen måde er forbundet med disse geografiske områder.
Vi forstår, at dette kan skabe udfordringer for nogle af vores kunder. Beslutningen er dog truffet for at minimere de betydelige risici og den usikkerhed, der er forbundet med transaktioner til og fra disse lande.
Transaktioner i dollars
Da USA har sanktioneret flere banker end EU, vil der være risiko for, at transaktioner i amerikanske dollars bliver indfrosset, hvis der er mistanke om brud på sanktioner.
Spar Nord tager forbehold for, at overførsler medfører risiko for, at korrespondentbanker indefryser beløbet. Spar Nord kan således ikke garantere, at beløbet når frem, selvom vi gennemfører overførslen, ligesom vi ikke kan garantere, at beløbet kan returneres fra korrespondentbanken.
Spar Nord yder ikke juridisk rådgivning om, hvordan sanktionerne påvirker din virksomhed og dens aktiviteter. Vi vejleder dig udelukkende om bankens sanktionspolitikker og om, hvad de betyder for eventuelle transaktioner via bankens services.
Du selv ansvaret for, at din virksomheds produkter og ydelser ikke er omfattet af gældende sanktioner. Det indebærer:
- At en vare/tjenesteydelse ikke er opført på EU’s sanktionslister.
- At en modpart, som virksomheden handler med, ikke er sanktioneret og ikke er under en sanktioneret persons/virksomheds ejerskab eller kontrollerende indflydelse.
- At virksomheden er opmærksom på at overholde udenlandske sanktioner, hvis en betaling sker i udenlandsk valuta.
Er du i tvivl om, om dine produkter er omfattet af gældende sanktioner, anbefaler vi, at du søger juridisk rådgivning hos en advokat med speciale i sanktioner eller hos et konsulenthus.